香港公司账号收的钱，忽然不见了！注意

最近听到做外贸的一件事情，公司财务部门通知老板：该公司香港账户中的80万港币已丢失，针对香港账户的新骗局再次出现。这些骗局具有很强的欺骗性，发生速度很快，而且有很深的常规。在此提醒您：警惕风险！防范骗局！

挑选几个骗局来看看

01钱到账了，又不见了

香港和香港银行之间的港币汇款有支票汇款，是可以撤销！

骗子会要求你提供一个香港账户，然后说把港币给你。香港许多银行支持支票汇款。当骗子汇款给你时，你会收到银行发给你的转账通知，提示你账户中会有一笔钱。然而，事实上，这笔钱只是挂账的。需要24小时才能到达账户（不包括节假日），并且是可撤销的转账。

当你认为自己已经收到钱并放松警惕时，骗子可能会通过各种常规和手段骗取你的钱。使用支票汇款时，也可能出现跳票的情况，通常称为不兑现支票。大多数银行对支票的录入有冻结期（追索期），其中一些期限为半年。如果支票随后被退回，不仅会退回款项，还会支付手续费。这是骗子的一个套路之一。

02代收代赔

东莞黄某找到一个同胞肖总，说外国客户要在大陆购买一批防疫材料，需要从香港账户中收取港币，然后转成人民币支付给一家内地供应商。肖总他的朋友王总有一个香港公司账户。请王总帮他收款。同一天，王总将自己的香港账户信息发送至肖总。

过了几天，黄某把支票转账80万港元的截图通过微信发送至王总。下午，非常紧急催促王总把人民币转到黄某中国建设银行账户，说他紧急用人民币取回订购的防疫材料。晚上，王总扣除一点费用后，按照当天的汇率，王总将人民币71万多元转给黄某。然后大陆刚好有一个假期。

假期后，王总公司财务部通知说80万港元失踪！银行工作人员表示：80万港元的订单是通过支票存款机发出的。如果汇款人的账户有资金，该账户将需要2至3个工作日才能收到资金。如果汇款人的账户没有钱，汇款人的银行将在第二个工作日返还汇款单，即4月6日，汇款单已经返还退回。

虽然王总马上报警，另外案件已经上报，相关部门也已经冻结了用于转账的11个账户，但账户余额只有10000多元，其余70万元早已经转移出去了！

03伪造记录、技术欺诈！

FPS转速快，这种香港银行同业结算新的结算方式使香港的银行、电子钱包和商户能够通过手机号码、FPS ID等将资金转移到指定账户，以保护用户，支持fast revolution的银行和机构通常会在用户收到钱时通过短信通知客户。

骗子会向目标受害者发送虚假的成功收到款的消息，包括交易号码、日期、时间和银行的官方查询电话号码，为了让受害者相信他通过FPS收到了钱。

过了几分钟后，骗子用社交软件或短信联系了受害者，声称他转账错误，提供了伪造的转账凭证，说服了受害者，然后让他将钱“退还”给了骗子。由于骗子在伪造的短信中输入了银行的真实查询电话号码，一些受害者在打电话询问时根本就相信了，而没有等待服务员处理他们的账号，便相信了骗子的话。

如何防止被骗

1.注意细节！

香港的金融体系与内地不同，在习惯上也存在差异。香港的银行区分“款项到达”和“款项入账”的区别。

当你收到一条短信时，收到的金额只是“给银行的钱”，而不是真正进入你的账户。一旦钱到你的帐户，您将收到第二条消息，指示已存入的金额。

仔细看看下面的图片。第一个是账户的到达；第二条保证金为实收款项，这条才是不可撤销。每家银行的通知方式各不相同，有时银行的通知可能不容易明确区分。如果您有任何疑问，建议直接致电银行官方电话进行检查和查询。

2.多听多看！要了解常见的欺诈方法

海外支票支付有两种最常见的欺诈方法，一种是按时差开具发票后取消，另一种是跳票（即空头支票等）。

特别是在星期五或长假之前，骗子经常利用这一时差。骗子开出支票后，立即去银行注销。由于时差，收款人也查不到。有时，银行甚至可以显示款项的到达，即收款账户中已经存在的资金，但尚未实际到达，即收款账户无法取款。最后，汇款人中途退票，收款人永远不会收到钱。

我们诚挚地提醒客户：平时多注意已经被欺诈的案子，学习经验，防止直接套路！

3.别太心急！建议从很多方面进行验证

很多人总是认为在受骗之前受骗的只会是别人，而不是自己。

无论何时，当你觉得有什么问题时，你应该相信你的商业直觉，不要着急的在看似紧急的情况下汇款。如果您确实需要急着汇款，建议反复询问原因，加上多方验证，同时多问一些关于汇款上的问题查验。

同时，您也可以去与朋友和同行交流，看看是否有人遇到过类似情况。小心谨慎为上！

免责声明：以上部分内容及图片来源于网络，仅供参考。版权归原作者及原出处所有，如有侵权，请联系删除并处理